“Tín dụng đen” là hình thức cho vay, đi vay hoặc huy động vốn với lãi suất vượt mức lãi suất cho vay mà Nhà nước hay pháp luật quy định, được thực hiện bởi các cá nhân, nhóm người hoặc tổ chức kinh doanh dịch vụ tài chính, thường gắn với hành vi đòi nợ, chiếm đoạt tài sản trái pháp luật. Các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” thường núp dưới vỏ bọc là các cơ sở kinh doanh như: Các cơ sở cầm đồ, cơ sở kinh doanh dịch vụ đòi nợ thuê, trung tâm hỗ trợ tài chính. Một số đối tượng, cơ sở lợi dụng hình thức cho vay trực tuyến, vay online thông qua các trang web, mạng xã hội, ứng dụng di động để quảng cáo, tiếp cận, mời chào người có nhu cầu vay để cho vay với lãi suất rất cao. 

 

 

 

Hiện nay trên địa bàn toàn tỉnh có 1.102 cơ sở kinh doanh có điều kiện, trong đó có 223 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ. Trước diễn biến phức tạp của hoạt động "tín dụng đen", Công an tỉnh đã đẩy mạnh các biện pháp phòng ngừa xã hội, chỉ đạo các phòng nghiệp vụ, Công an các huyện, thành phố, xã, phường, thị trấn tiến hành rà soát, lập danh sách, lý lịch những người quản lý cơ sở cầm đồ trên địa bàn tỉnh, thường xuyên tiến hành kiểm tra hành chính các cơ sở cầm đồ, cho vay, kinh doanh tài chính và các cơ sở kinh doanh khác có biểu hiện hoạt động cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê nhằm phát hiện tội phạm và vi phạm pháp luật để xử lý nghiêm. Siết chặt việc cấp Giấy chứng nhận và tăng cường quản lý các cơ sở kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự, kiên quyết xử lý, thu hồi Giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh, trật tự đối với các cơ sở vi phạm. Trong quá trình kiểm tra, lực lượng Công an đã kết hợp tuyên truyền và yêu cầu các cơ sở kí cam kết không hoạt động tín dụng đen, cho vay nặng lãi dưới mọi hình thức; đồng thời, tăng cường phổ biến các quy định của pháp luật, phương thức, thủ đoạn và tác hại của “tín dụng đen” để nâng cao ý thức cảnh giác của người dân, tổ chức, doanh nghiệp trên địa bàn.

 

Trong tháng 8/2019, Công an tỉnh đã khởi tố 3 vụ, 4 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Điển hình, ngày 08/8/2019, phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh đã phá chuyên án bắt giữ hai đối tượng gồm Lý Kim Hùng (sinh năm 1971) và Nguyễn Thị Vân (sinh năm 1976) cùng trú tại xã Vũ Lễ, huyện Bắc Sơn. Từ năm 2018 đến nay, các đối tượng đã cho nhiều người dân trên địa bàn và vùng lân cận vay tiền với mức lãi suất 180%/năm, thu lợi số tiền bất chính khoảng 500 triệu đồng. Gần đây nhất ngày 29/8/2019, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Cao Lộc đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thùy Trang (sinh năm 1991, trú tại khối 1, thị trấn Cao Lộc, huyện Cao Lộc) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Căn cứ kết quả điều tra xác định, khoảng giữa năm 2018, Trang bắt đầu hoạt động cho vay lãi nặng với lãi xuất 144%/năm, vượt quá 7,2 lần lãi suất cao nhất mà pháp luật cho phép, hưởng lợi bất hợp pháp từ việc cho vay lãi nặng trên 100 triệu đồng.

 

 

 

Trong thời gian tới, các phòng nghiệp vụ trong Công an tỉnh, Công an các huyện, thành phố sẽ tiếp tục triển khai quyết liệt, đồng bộ các biện pháp công tác, chủ động nắm tình hình địa bàn, đối tượng; kịp thời phát hiện và tập trung đấu tranh triệt phá các đối tượng, ổ nhóm có hoạt động “tín dụng đen”; đồng thời, phối hợp chặt chẽ với Viện Kiểm sát nhân dân, Tòa án nhân dân tỉnh đẩy nhanh tiến độ điều tra, truy tố, xét xử các vụ án, nhất là những vụ án liên quan hoạt động “tín dụng đen”, bảo đảm xử lý nghiêm minh đúng người, đúng tội./.