Hiện nay, các hình thức lừa đảo thông qua mô hình đầu tư đa cấp biến tướng đang diễn biến phức tạp và có chiều hướng gia tăng, đặc biệt trên không gian mạng. Đáng lo ngại, một bộ phận người dân, nhất là những người cao tuổi và học sinh, sinh viên trong thời gian nghỉ hè muốn kiếm thêm thu nhập nhưng lại thiếu kiến thức tài chính và kỹ năng nhận diện lừa đảo dễ trở thành nạn nhân của hình thức này. Thủ đoạn của các đối tượng là mượn danh các công ty có tên gọi “quốc tế” quảng bá dự án công nghệ cao, đầu tư tài chính, tiền ảo, thương mại điện tử… để kêu gọi người dân tham gia đầu tư . Chúng đưa ra các cam kết lợi nhuận "khủng" từ 30% đến 100% mỗi tháng, trả hoa hồng cao cho người giới thiệu được người mới tham gia vào hệ thống, tạo cảm giác "dễ kiếm tiền" và đánh vào lòng tham của người dân kèm theo những lời hứa hẹn “không rủi ro”, có công nghệ, thuật toán, hệ thống trí tuệ nhân tạo (AI) hoặc chuyên gia đảm bảo lợi nhuận...

Ban đầu, người tham gia sẽ được trả lãi đúng hạn để tạo lòng tin. Tuy nhiên, đây chỉ là “mồi nhử” do các đối tượng lấy tiền của người tham gia sau trả cho người tham gia trước. Khi số lượng người tham gia tăng lên, các đối tượng sẽ chiếm đoạt tiền rồi bỏ trốn hoặc hệ thống sụp đổ khiến người đầu tư mất trắng để lại hậu quả nặng nề cả về kinh tế lẫn tâm lý.

Đặc biệt, nhiều mô hình còn núp bóng dưới dạng tổ chức hội thảo, hội nghị, chương trình đào tạo đầu tư tài chính, tiền ảo, thương mại điện tử, góp vốn, học làm giàu… để che giấu bản chất lừa đảo đa cấp.

Để không trở thành nạn nhân của tội phạm lừa đảo kêu gọi đầu tư tài chính, đa cấp. Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao – Công an tỉnh Lạng Sơn khuyến cáo người dân:

1. Tìm hiểu kỹ thông tin trước khi đầu tư: Chỉ tham gia các kênh đầu tư đã được cơ quan chức năng cấp phép và công khai minh bạch. Kiểm tra thông tin pháp lý của doanh nghiệp qua trang web chính thức của cơ quan quản lý, không chỉ dựa vào lời quảng cáo hoặc mạng xã hội.

2. Tỉnh táo trước những cam kết lợi nhuận “khủng”: Không có kênh đầu tư hợp pháp nào cam kết lợi nhuận cố định 30%–100%/tháng mà không có rủi ro. Đây là dấu hiệu lừa đảo tài chính rõ ràng.

3. Không tham gia hoặc giới thiệu người khác vào mô hình trả hoa hồng đa cấp: Việc kêu gọi người khác tham gia để hưởng hoa hồng có thể khiến bạn vô tình trở thành đồng phạm trong mô hình lừa đảo.

4. Cảnh giác với các hội thảo, khóa học làm giàu, đầu tư: Nhiều mô hình lừa đảo tổ chức các sự kiện dưới hình thức chia sẻ kinh nghiệm, đào tạo tài chính để lôi kéo, đánh vào tâm lý ham học hỏi và làm giàu nhanh.

5. Bảo vệ thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng: Không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP, tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai không rõ danh tính, không nhập thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng lên các website, ứng dụng không rõ nguồn gốc.

6. Thường xuyên cập nhật kiến thức tài chính và kỹ năng nhận diện lừa đảo: Thường xuyên theo dõi các nội dung tuyên truyền, cảnh báo của cơ quan công an, báo chí, hoặc các tổ chức uy tín.

7. Báo ngay cho cơ quan chức năng khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo: Nếu phát hiện mô hình có dấu hiệu bất thường, hãy thông báo kịp thời đến cơ quan công an địa phương và Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao – Công an tỉnh.

Nguyễn Hoàng – Phòng An ninh mạng

và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao