Thời gian qua, số lượng các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng ngày càng gia tăng với phương thức, thủ đoạn tinh vi. Gần đây xuất hiện ngày càng nhiều các đối tượng có hành vi dụ dỗ, lôi kéo các em học sinh, sinh viên có căn cước công dân mở tài khoản thanh toán tại các ngân hàng khác nhau, sau đó chuyển lại cho các đối tượng này để nhận tiền công.

Theo đó, lợi dụng việc chưa nhận thức rõ các quy định pháp luật của các em học sinh, sinh viên mới được cấp căn cước công dân và chưa đăng ký mở tài khoản thanh toán tại các ngân hàng khác nhau, các đối tượng đã tiếp cận các nhóm học sinh, sinh viên, cung cấp cho học sinh, sinh viên điện thoại có lắp sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ internet banking, sms banking; sau đó các đối tượng yêu cầu học sinh, sinh viên trả lại điện thoại, cung cấp thông tin, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)…; các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của các học sinh, sinh viên (face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu khiến cho việc phát hiện và ngăn chặn trở nên khó khăn hơn. Đáng lo ngại hơn, các tài khoản này thường bị lợi dụng cho những mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản và thậm chí có thể được sử dụng để tài trợ cho các hoạt động khủng bố, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến sự ổn định và an ninh quốc gia.

Ảnh minh hoạ

Hành vi này không chỉ làm tổn hại đến nguồn nhân lực trẻ mà còn gây ra những hậu quả nghiêm trọng về mặt pháp lý và xã hội. Theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP về thanh toán, việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán là hành vi vi phạm pháp luật. Người thực hiện hành vi này có thể bị phạt tiền từ 40 triệu đồng đến 100 triệu đồng hoặc có thể bị xử lý về hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015.

Do đó, để bảo đảm việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán đúng quy định của pháp luật, đồng thời ngăn chặn các hành vi lợi dụng việc mua, bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng để thực hiện tội phạm, Công an tỉnh khuyến cáo:

- Đối với học sinh, sinh viên: Nâng cao nhận thức về pháp luật liên quan đến hoạt động thanh toán, không tham gia vào việc mua bán tài khoản thanh toán, sử dụng tài khoản thanh toán của bản thân một cách an toàn và hợp pháp, tuyệt đối không cho người lạ mượn, chụp, thuê, mua tài khoản ngân hàng nếu không có mục đích chính đáng, không đăng tải, chia sẻ hình ảnh căn cước công dân, tài khoản ngân hàng lên mạng xã hội, khi phát hiện bất kỳ hoạt động mua, bán tài khoản ngân hàng nào, công dân cần báo ngay lập tức với cơ quan Công an để điều tra làm rõ, xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

- Đối với các bậc phụ huynh: Quan tâm, giáo dục con em mình về cách sử dụng tài khoản thanh toán một cách an toàn và hợp pháp, khuyến khích con em mình không tham gia vào việc mua bán tài khoản thanh toán, báo cáo với cơ quan chức năng nếu phát hiện con em mình có hành vi mua bán tài khoản thanh toán.

- Đối với các cơ quan chức năng: Tăng cường tuyên truyền, giáo dục về tác hại của việc mua bán tài khoản thanh toán, kiểm tra, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động thanh toán, phối hợp với các trường học để nâng cao nhận thức của học sinh, sinh viên về các phương thức thủ đoạn của các đối tượng phạm tội, các hành vi bị cấm trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử phạt vi phạm hành chính nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp./.

 Thân Thị Thuỳ

 Phòng ANM và PCTP sử dụng công nghệ cao