GIẢ DANH NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG ĐỂ LỪA ĐẢO CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN
15-02-2023
Hiện nay, hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng tiếp tục diễn biến rất phức tạp. Bên cạnh những thủ đoạn như: Tuyển nhân viên bán hàng đa cấp yêu cầu đặt cọc tiền cho các nhiệm vụ, thông báo trúng thưởng yêu cầu trả phí, giả danh các cơ quan pháp luật thông báo vi phạm yêu cầu chuyển tiền... thì còn xuất hiện thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng cho vay tiền để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Hiện nay, hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng tiếp tục diễn biến rất phức tạp. Bên cạnh những thủ đoạn như: Tuyển nhân viên bán hàng đa cấp yêu cầu đặt cọc tiền cho các nhiệm vụ, thông báo trúng thưởng yêu cầu trả phí, giả danh các cơ quan pháp luật thông báo vi phạm yêu cầu chuyển tiền... thì còn xuất hiện thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng cho vay tiền để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Giả danh ngân hàng cho vay tiền qua app để lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Một nạn nhân nữ ở thành phố Hà Nội đã lên mạng xã hội chia sẻ về việc chị bị mất 5 triệu đồng để vay 50 triệu đồng qua một app cho vay ở trên mạng. Do đang cần vay tiền, khi thấy quảng cáo của một trang web cho vay với lãi suất thấp, không cần thế chấp tài sản, thủ tục nhanh gọn, giải ngân trong ngày, nạn nhân này đã làm theo hướng dẫn của một đối tượng tự xưng là nhân viên ngân hàng. Sau khi hoàn thiện hợp đồng, đối tượng yêu cầu phải đóng phí bảo hiểm, phí thẩm định hồ sơ để nhận được số tiền vay. Sau khi nạn nhân chuyển tiền phí vào tài khoản, đối tượng đã cắt liên lạc và chiếm đoạt số tiền trên.
Các đối tượng lập trang web, giả danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo các nạn nhân trên địa bàn cả nước với số tiền lên đến hàng tỷ đồng vừa bị lực lượng Công an phát hiện, bắt giữ
Thượng úy Vi Anh Tuấn - Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Lạng Sơn cho biết: Nạn nhân của tội phạm giả danh nhân viên ngân hàng cho vay tiền qua app trên mạng thường là những người đang có nhu cầu vay tiền, nhẹ dạ, cả tin vào lời quảng cáo cho vay với lãi xuất thấp, giải ngân nhanh nên đã vội vàng chuyển tiền theo yêu cầu của đối tượng. Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lạng Sơn đã tăng cường triển khai các biện pháp nghiệp vụ, phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ và lực lượng Công an trên toàn quốc trong phòng ngừa, đấu tranh với hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng. Đồng thời đẩy mạnh tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm để hạn chế đến mức thấp nhất số vụ và nạn nhân bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Hiện các ngân hàng đều khẳng định họ không hề có chính sách tiếp cận khách hàng như trên và những trang web giả danh ngân hàng cho vay tiền không cần thế chấp tài sản, không cần xác nhận thu nhập hoàn toàn là giả mạo. Nạn nhân là những người đang có nhu cầu vay tiền nhưng không đạt đủ các yêu cầu vay tiền với các hình thức khác nhau tại ngân hàng nên khi nhận được điện thoại tư vấn của các đối tượng lạ mặt hoặc các trang web quảng cáo gói cho vay với thủ tục đơn giản, nhanh chóng nên đã cung cấp các thông tin cá nhân để làm hợp đồng vay tiền và chuyển tiền phí theo yêu cầu của các đối tượng. Hầu hết các đối tượng đều sử dụng tài khoản nước ngoài hoặc mượn, thuê tài khoản ngân hàng của người khác nên việc truy tìm, thu hồi tiền của nạn nhân là rất khó khăn. Vì vậy để không trở thành nạn nhân của loại tội phạm này, người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác, khi có nhu cầu vay tiền nên trực tiếp đến các ngân hàng để được tư vấn về các điều khoản, khoản vay phù hợp. Tuyệt đối không đặt cọc, chuyển tiền cho các đối tượng lạ mặt mà mình không hề biết rõ là ai.
Khi gặp các trường hợp nghi vấn cần nhanh chóng báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất hoặc gọi về trực ban hình sự Công an tỉnh Lạng Sơn theo số điện thoại 02053.858.999 để cung cấp thông tin, kịp thời phục vụ việc điều tra, truy tìm, xử lý các đối tượng./.
NGUYỆT MY
Công an tỉnh Lạng Sơn